「いろんな暗号資産に投資してみたいけど、どうすればよいのかわからない」と悩んでいませんか。
投資する商品の組み合わせや金額の配分をまとめたものは「ポートフォリオ」と呼びます。投資初心者にとって、ポートフォリオの構成は難しく感じるかもしれません。
しかし適切に組むことでリスクを管理しつつ、安定したリターンが期待できます。
今回は暗号資産のポートフォリオ構成について、初心者向けにわかりやすく解説します。これを読めば、具体的な組み方やポイントを押さえつつ、安心して投資に取り組めるでしょう。
複数の商品に分けて投資することを「分散投資」と呼びます。ポートフォリオ構成時の参考として、以下の記事もチェックしてみましょう。
- ポートフォリオとは、投資資産の組み合わせや各配分の内容
- 目標のリターンやリスクを考え、暗号資産の投資配分を決めよう
- 投資対象の暗号資産は事前によく調べ、取引時はマイルールを忠実に守ろう
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そもそも暗号資産のポートフォリオとは？
ポートフォリオとは複数の金融商品を対象として、それぞれどれだけの金額配分で投資するかを組み合わせたものです。
投資対象を複数選ぶことで、リスクを分散し、安定した運用を目指せます。
暗号資産の場合はビットコイン（BTC）やイーサリアム（ETH）、XRPなどから複数の種類を選び、それぞれの金額配分を決めます。このような分散投資の内容を決めるのが、ポートフォリオの特徴です。
上手に構成することで、相場の急激な変動に強い投資ができるため、リスク管理で重要な役割を果たします。
暗号資産ポートフォリオの組み方
暗号資産のポートフォリオを組むには、自分のリスク許容度を理解し、それに応じた資産配分を決めてください。
高いリスクを取って大きなリターンを狙うか、リスクを抑えつつ堅実に資産運用するかで、戦略が変わります。ここでは、代表的な構成を紹介します。
ハイリスクハイリターン戦略
ハイリスクハイリターンを狙うなら、XRPを中心に組み立ててみましょう。送金スピードが速く、国際送金システム「RippleNet」でも活用されているため、将来性が高いといえます。
以上を踏まえて、以下の配分はいかがでしょうか。
- XRP：60％
- ビットコイン：20％
- イーサリアム：10％
- ドージコイン（DOGE）：10％
XRPの投資の割合を60％とし、残りはビットコインやイーサリアムなど、信頼性の高い銘柄を組み合わせました。
上記のうち、ドージコインの代わりにステラルーメン（XLM）やアバランチ（AVAX）など、将来有望な銘柄を入れるのもよいでしょう。
ハイリターン狙いの投資プランは相場の急変動に影響されやすく、短期的な損失リスクも想定しましょう。しかしXRPは長期的な価格パフォーマンスに優れる可能性があり、高い利益を狙うのにおすすめです。
ミドルリスクミドルリターン戦略
ミドルリスクミドルリターンでは堅実な資産運用を目指しつつも、リスクをある程度取ります。安定性のある銘柄を均等に配分した例として、以下を見てみましょう。
- ビットコイン：25％
- XRP：25％
- イーサリアム：25％
- ドージコイン：25％
暗号資産の時価総額トップ10の4銘柄を、均等に組み合わせました。
比較的安定した戦略で、リターンも適度に期待できるため、初心者にとっては比較的取り組みやすいといえます。
ローリスクローリターン戦略
ローリスクローリターンの場合は、ビットコイン中心の戦略を考えましょう。暗号資産のなかでも時価総額が高く、企業や政府が財務戦略に活用するケースがあり、比較的相場が安定しやすいからです。
例として、以下の内容を提案します。
- ビットコイン：55％
- イーサリアム：15％
- XRP：15％
- ドージコイン：15％
ビットコインの割合を半分以上にすれば、比較的安定した資産運用を期待できます。なおかつ他銘柄で価格変動を楽しめるのもポイントです。
リスクが少ない分、リターンも控えめの可能性があるものの、安定した運用を望む初心者に適しています。
ポートフォリオの組み方がわかったら、コインチェックで実践してみましょう。
暗号資産初心者がポートフォリオを組むときのポイント3つ
初心者がポートフォリオを組む際には、いくつかの重要なポイントを押さえておきましょう。これらのポイントを守ることで、より安全に資産運用を進められます。
事前準備に大切なこととして、以下の3つを確かめてください。
暗号資産の情報を入念にチェック
ポートフォリオの構成前に欠かせないのが情報収集です。暗号資産は価格変動の目まぐるしいケースがあります。そのため、銘柄ごとの仕組みだけでなく、最新のニュースを常にチェックしてください。
ビットコイン以外の銘柄は、小さなニュースでも価格変動が大きく、投資家に損失を負わせるかもしれません。
投資前は暗号資産の仕組みや将来性を調べ、投資を始めたあとはニュースや情報で市場の動きを定期的に確認しましょう。
銘柄ごとの投資額や配分を事前に決めておく
ポートフォリオを組む際は、銘柄ごとの投資額や配分をあらかじめ決めておきましょう。これにより、感情的な判断による急な売買を避けられます。
投資額の上限は、すべて失っても生活に影響しない程度にとどめてください。そのなかで、どの銘柄にいくら振り分けるか決めましょう。
金額や配分をしっかり考えたうえで、リスクを抑えながら投資してください。
自分で決めた取引ルールを守り続ける
取引ルールを守ることは、成功する投資家になるための第一歩です。ルールに基づいた冷静な判断で、感情に左右されず、安定した運用ができます。
たとえば「目標利益を決め、到達したら暗号資産を売却する」というように、利益確定のタイミングを決めましょう。一度決めたルールのとおりに行動すれば、利益を上げられる可能性が高まります。
他にも「各暗号資産市場に応じて、1年に1回だけ、銘柄ごとに最大5％まで投資配分を変える」という形もおすすめです。このように投資前のマイルールを決め、守り続けることで、資産運用の成功に近づくことがあります。
暗号資産投資を始める前の心がまえとして、以下の記事も参考にしてみましょう。
まとめ
暗号資産のポートフォリオ構成はリスクを分散し、安定したリターンを狙うために重要です。初心者でも、リスク許容度に応じた戦略で、安心して投資を続けられます。
情報やニュースをこまめにチェックし、計画的に資産配分を決めていくことが大切です。自分に合ったポートフォリオを組み、暗号資産投資の第一歩を踏み出してみましょう。
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